SAJ Patrimoine
Ingénierie Patrimoniale
Branche historique de notre cabinet, SAJ Patrimoine constitue le pôle ingénierie financière et patrimoniale de la Maison du Patrimoine.
A l'aide d'un cahier des charges intégrant toutes les spécificités de votre situation, notre équipe construit pour vous des solutions sur mesure. Une fois la stratégie sélectionnée, nous vous accompagnons dans sa mise en place et son suivi, au travers à minima d'une mise à jour annuelle.
SAJ Patrimoine est membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine et de la Fédération Nationale de Droit du Patrimoine.
Check-up Patrimonial
Pour répondre à vos objectifs et transformer vos projets en réalité notre travail commence toujours par un temps d’inventaire. Ce moment d'échange privilégié nous permettra de comprendre votre situation. Plus que les chiffres, il s'agit de comprendre votre vision, votre approche et de mettre en lumière les spécificités qui sont les vôtres.
Réduire ses impôts
Vous souhaitez réduire vos impôts, reprendre le contrôle sur votre fiscalité?
Vous connaissez peut-être des mécanismes de défiscalisation tels que l’investissement locatif immobilier (Loi Pinel, Duflot, Malraux, LMNP… déficit foncier), ou d’autres solutions financières telles que les FIP, FCPI, les groupements forestiers ou les œuvres d’arts.
Alors comment choisir ? Existe-t-il d’autres possibilités ? Tous les ans la Loi de finance adoptée par le Parlement change les règles de la fiscalité française. L'utilisation d'un mécanisme de réduction d'impôts doit toujours doit toujours être étudié à l'aune de vos objectifs et problématiques patrimoniales.
Pour en savoir plus, pour éviter les pièges et les écueils, prenons rendez-vous et trouvons ensemble le dispositif qui vous convient.
Préparer votre retraite
La viabilité du système de retraite est un sujet constant et combien actuel. Le niveau de pensions nous place désormais face à la nécessité d’anticiper ce moment pour bien le vivre et en profiter pleinement. Ne pas préparer sa retraite en amont c’est aujourd’hui la certitude de connaître une baisse de revenu.
Pourtant, rien n'est plus simple qu'appréhender sereinement cette période pour la maîtriser : choisir sa retraite. Alors comment faire ? A quel moment commencer à préparer sa retraite ? Parlons ensemble !
Placement financier
Vous cherchez à placer votre argent sur des supports variés pour augmenter votre rendement ou pour être plus en accord avec vos valeurs ? L’univers des placements financiers peut s’avérer complexe à appréhender d’autant plus qu’il existe de très nombreux supports (Assurances vie, FIP, SCPI, FCPI, Plan d’épargne action…) et philosophie différentes (l'investissement socialement responsable par exemple).
L’aide d’un professionnel s’avère indispensable pour être sûr de prendre la bonne décision, dans le bon environnement. Echangeons ensemble sur vos objectifs et votre vision. Nous trouverons avec vous le meilleur des placements.
Placement immobilier
L'immobilier bénéficie d'une place toute particulière dans le patrimoine des français.
Dans le domaine de l’investissement immobilier, plusieurs dispositifs sont mis à disposition par le droit français que ce soit via de l’investissement physique (la loi Pinel, la loi Malraux, le loueur en Meublé, le déficit foncier, etc…) ou via ce que l’on appelle plus communément la pierre papier (SCPI, OCPI, etc...).
Après avoir défini ensemble la structure juridique et fiscal de votre investissement, notre équipe recherche pour vous le bien qui correspondra au cahier des charges établi ensemble. Nous vous accompagnerons alors dans toute les étapes de la mise en place de l'acquisition, du financement, au passage chez le notaire, à la mise en exploitation de votre investissement.
Prenez rdv avec notre pôle dédié.
Transmettre son patrimoine
Une succession subie par vos ayants droits peut avoir des conséquences catastrophiques (fiscalité confiscatoire, conflit familial) que vous ne sauriez pas souhaiter de votre vivant.
Nous mettons en place les stratégies et outils vous permettant de transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions, sereinement, en respectant votre volonté, tout en optimisant la fiscalité applicable.
Dirigeants - Trésorerie d’entreprise
L'Entreprise est la pierre angulaire du Patrimoine du Chef d'entreprise.
Notre équipe de spécialistes vous conseille et vous accompagne, tant sur la Gouvernance et la transmission de votre entreprise, que sur la gestion toute particulière de votre statut de chef d'entreprise.
Vous avez des questions ou souhaitez un conseil ?